LawBridge - Global Legal Network
RU

Разбор ситуации

Есть ли у крипто- или инвестиционной платформы разрешение в ЕС? Как проверить (MiCA, ESMA, Чехия)

Вы хотите открыть счёт на криптобирже или у онлайн-брокера, или ваша платформа изменила условия из-за правил ЕС. С тех пор как действуют правила ЕС о криптоактивах (MiCA), поставщику услуг с криптоактивами нужно разрешение. Проверить его можно бесплатно в реестре ESMA и в списках Чешского национального банка.

Описать своё дело

Обновлено и проверено:

Короткий ответ

  1. Реестр ESMA поставщиков криптоуслуг
  2. Списки Чешского национального банка
  3. Предупреждения о субъектах без разрешения
  4. Без разрешения никакого договора

Проверьте точное название компании, адрес и сайт в реестре ESMA и списках ČNB. Не позднее чем с 1 июля 2026 года криптоуслуги в ЕС вправе оказывать только компании с разрешением.

Описать своё дело

Коротко о главном

Где именно проверить разрешение?
Во временном реестре MiCA от ESMA для поставщиков услуг с криптоактивами, а для Чехии — в списках ČNB (JERRS). Ищите точное название компании из договора.
Сколько стоит проверка?
Ничего. Оба реестра публичные и бесплатные. Платная только проверка договора адвокатом.
До какого времени платформы могли работать без нового разрешения?
Не позднее чем до 1 июля 2026 года. В Чехии прежний криптопоставщик должен был подать заявку до 31 июля 2025 года, чтобы работать до решения.

Когда возникает эта ситуация

  • Вы хотите открыть счёт на криптобирже или у брокера
  • Платформа обратилась к вам через рекламу, соцсети или по телефону
  • Ваша платформа переводит счёт в другую компанию из-за правил ЕС
  • Платформа утверждает, что у неё есть «лицензия», но не говорит где

Какие у вас есть возможности

Реестр ESMA поставщиков криптоуслуг

Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) публикует временный реестр поставщиков услуг с криптоактивами, получивших разрешение в ЕС, и список субъектов, нарушающих правила.

Списки Чешского национального банка

ČNB ведёт списки всех, кто получил от него лицензию или разрешение, зарегистрирован, уведомлён или внесён в списки, включая чешских и иностранных криптопоставщиков с правом работать в Чехии.

Предупреждения о субъектах без разрешения

ČNB предупреждает о субъектах и платформах, которые могут предлагать финансовые услуги без его разрешения; ČNB и ESMA ссылаются на портал предупреждений IOSCO. Отсутствие компании в списке предупреждений не доказывает её надёжность.

Без разрешения никакого договора

ESMA напоминает: клиенты поставщиков без разрешения, в ЕС или за его пределами, не пользуются защитой правил ЕС, в том числе своих активов. Компания из-за пределов ЕС не вправе сама привлекать клиентов в ЕС.

Рекомендуемый порядок действий

  1. 1.

    Выясните точную компанию

    В условиях найдите полное название, адрес и страну компании, с которой заключаете договор. Бренд приложения часто другой.

  2. 2.

    Ищите в реестре ESMA

    Проверьте, есть ли компания среди поставщиков с разрешением, и посмотрите также список нарушителей.

  3. 3.

    Ищите в списках ČNB

    Для услуг в Чехии проверьте разрешение, регистрацию или уведомление и перечень услуг.

  4. 4.

    Посмотрите предупреждения

    Проверьте предупреждения ČNB и портал предупреждений IOSCO.

  5. 5.

    Сравните сайт и контакты

    Мошенники копируют названия настоящих компаний. Совпадают ли сайт, e-mail и телефон с реестром?

Какие документы подготовить

  • Полное название, адрес и регистрационный номер компании из условий
  • Адрес сайта и название приложения
  • Снимок экрана с датой поиска в реестре ESMA или списках ČNB
  • Договор или условия, которые вам предлагают

Частые ошибки

  • Проверять только бренд приложения, а не компанию по договору
  • Полагаться на «лицензию» из страны за пределами ЕС
  • Считать отсутствие предупреждения доказательством безопасности
  • Открывать ссылку на реестр, присланную самим продавцом
  • Не заметить, что сайт использует название настоящей компании с другими контактами

Риски и важные сроки

Переходный период закончился

Прежние поставщики могли работать без разрешения ЕС не позднее чем до 1 июля 2026 года. По данным ČNB, субъекты без лицензии уже не могут работать на чешском рынке криптоактивов.

Компании из-за пределов ЕС

Компания из-за пределов ЕС может обслужить клиента из ЕС без разрешения только по его исключительной собственной инициативе. Если компания сама к вам обратилась или показала рекламу, это исключение не действует.

Разрешение — не оценка инвестиции

Разрешение означает лишь, что компания вправе оказывать услугу и находится под надзором. Оно ничего не говорит о том, уместна ли или выгодна ли инвестиция.

Примерные расходы

Проверка в реестре ESMA и списках ČNB бесплатна. Адвокат, который проверит договор или компанию, всегда работает платно; договоритесь о цене заранее.

Когда стоит обратиться к адвокату

Чешский адвокат поможет, когда компании нет в реестре или данные не совпадают, когда платформа переводит ваш договор на другую компанию или когда вы хотите проверить договор перед подписанием. На LawBridge вы найдёте чешских адвокатов по отрасли права и опишете свою ситуацию в запросе. Услуги адвоката всегда платные, и никто не может гарантировать, что вы вернёте деньги.

Описать своё дело

Частые вопросы

У платформы разрешение в другой стране ЕС. Этого достаточно?

Поставщик с разрешением в одной стране ЕС может после уведомления работать во всём ЕС. Проверьте его в реестре ESMA и в списке иностранных поставщиков ČNB.

Что, если я не найду платформу?

Ничего не подписывайте и не отправляйте денег. Если деньги уже там, сохраните доказательства, сообщите в ČNB или свой национальный надзор и посоветуйтесь с адвокатом.

Я иностранец в Чехии. Это касается меня?

Да. Тот, кто оказывает услуги с криптоактивами в ЕС, нуждается в разрешении независимо от гражданства клиента. Реестры можно проверить откуда угодно.

Нужен ли адвокат для проверки?

Нет, реестры вы проверите сами. Адвокат поможет, если данные не совпадают, меняется сторона договора или уже есть спор.

Проверенные источники

Связанные правовые ситуации