LawBridge - Global Legal Network
UK

Розбір ситуації

Шахрайство з криптовалютою чи інвестиціями через чеську компанію або платформу: що робити зараз?

Ви переказали гроші на трейдингову чи криптоплатформу, яка називає себе чеською, використовує чеську компанію або чеський рахунок, а тепер нічого не можна вивести. Важливі перші години: банк може спробувати зупинити чи повернути платежі, а поліції потрібні ваші докази.

Описати свою справу

Оновлено й перевірено:

Коротка відповідь

  1. Негайно зателефонувати до банку
  2. Заява до чеської поліції
  3. Збереження всіх доказів
  4. Повідомлення про платформу до ČNB

Одразу зателефонуйте до банку, щоб заблокувати доступи й спробувати врятувати платежі, потім подайте заяву до поліції. Більше нічого не платіть. Повернення грошей ніхто не гарантує.

Описати свою справу

Коротко про головне

Чи повернуть мені гроші?
Ніхто не може цього гарантувати. Найбільше допомагає швидкість: банк може спробувати повернути платежі. Чеський банк мусить повернути неавторизовані платежі, а не ті, що ви зробили самі.
Скільки це коштує?
Дзвінок до банку, заява й повідомлення до ČNB коштують лише часу. Розгляд у чеського фінансового арбітра безкоштовний. Послуги адвоката завжди платні.
Які строки діють?
У чеському банку про неавторизований платіж повідомте без зайвої затримки, не пізніше ніж за 13 місяців. В іншому: що раніше дізнаються банк і поліція, то краще.

Коли виникає ця ситуація

  • Онлайн-«брокер» або криптоплатформа обіцяли високий прибуток, і ви внесли гроші
  • Гроші пішли на чеський рахунок або чеській компанії
  • Платформа показує прибуток, але блокує виведення або вимагає спершу «комісію» чи «податок»
  • «Консультант» попросив встановити програму віддаленого доступу
  • Сайт або застосунок зник, і ніхто не відповідає

Які у вас є можливості

Негайно зателефонувати до банку

Чеська поліція радить одразу звернутися до банку, щоб запобігти новим збиткам і спробувати врятувати вже надіслані гроші. Що раніше, то краще. Заблокуйте картки та інтернет-банкінг.

Заява до чеської поліції

Заяву можна подати в будь-якому відділенні поліції чи прокуратурі в Чехії, усно в суді або електронно з визнаним електронним підписом чи через скриньку даних. Повідомте про шахрайство й поліцію за місцем проживання.

Збереження всіх доказів

Нічого не видаляйте. Збережіть чати, листи, договори, виписки й знімки екрана фальшивого сайту та застосунку. Запишіть номери телефонів, адреси сайтів, гаманців і рахунків, куди пішли гроші.

Повідомлення про платформу до ČNB

Чеський національний банк приймає повідомлення й публікує попередження про суб’єкти без дозволу. Приватних спорів він не вирішує; це справа чеського фінансового арбітра або суду.

Рекомендований порядок дій

  1. 1.

    Зателефонуйте до банку

    Скажіть, що це шахрайство, заблокуйте платіжні засоби й запитайте, чи можна зупинити або відкликати платежі. Щодо оплати карткою запитайте про процедуру рекламації.

  2. 2.

    Припиніть контакт із шахраями

    Не платіть жодних «комісій», «податків» чи «страховок» за виведення. Видаліть програми віддаленого доступу й змініть паролі.

  3. 3.

    Запишіть хронологію

    Хто, коли і як із вами зв’язувався, кожен платіж і отримувач, кожен сайт, номер і гаманець.

  4. 4.

    Подайте заяву

    До чеської поліції, якщо компанія, рахунок чи люди в Чехії, і до поліції за місцем проживання. Додайте докази.

  5. 5.

    Повідомте й порадьтеся

    Надішліть повідомлення через форму ČNB. Чеський адвокат оцінить, чи реальна вимога про відшкодування до отримувачів.

Які документи підготувати

  • Виписки й підтвердження всіх платежів і переказів криптовалюти
  • Чати, листи, SMS і записи розмов із «консультантом»
  • Знімки екрана сайту, застосунку й «балансу» рахунку
  • Договори, умови й документи від платформи
  • Номери телефонів, адреси сайтів і гаманців, якими користувалися шахраї

Поширені помилки

  • Зволікати з дзвінком до банку — кожна година зменшує шанс перехопити гроші
  • Сплатити «комісію за розблокування рахунку» або «податок перед виплатою»
  • Видалити застосунок чи чати до збереження доказів
  • Пересилати гроші, які вам надіслала стороння людина
  • Повірити фірмі чи «юристу», який за плату обіцяє повернути гроші

Ризики та важливі строки

Платежі, яких ви не робили

Якщо рахунок у чеському банку і платіж зробив хтось інший, повідомте про це без зайвої затримки, не пізніше ніж за 13 місяців. Банк тоді має повернути гроші, якщо ви не діяли шахрайськи чи з грубою недбалістю; ваш власний збиток — не більше 50 євро.

Платежі, які ви зробили самі

Правило про повернення стосується неавторизованих платежів. Якщо ви переказали гроші самі, банк може спробувати їх повернути, але гарантій немає.

Пересилання чужих грошей

Чеська поліція попереджає: пересилання грошей від сторонньої людини може бути легалізацією злочинних доходів, навіть через недбалість.

Орієнтовні витрати

Дзвінок до банку, заяву до поліції й повідомлення до ČNB ви зробите самі. Розгляд у чеського фінансового арбітра безкоштовний, але лише для постачальників у його компетенції. Послуги адвоката завжди платні; домовтеся про ціну заздалегідь.

Коли варто звернутися до адвоката

Чеський адвокат допоможе скласти заяву, заявити вимогу про відшкодування в кримінальному провадженні, домовлятися з чеським банком щодо неавторизованих платежів і оцінити, чи можна вимагати гроші від отримувачів або платформи за кордоном. На LawBridge ви знайдете чеських адвокатів за галуззю права й опишете свою ситуацію в запиті. Послуги адвоката завжди платні, і ніхто не може гарантувати, що ви повернете гроші.

Описати свою справу

Поширені питання

Що буде, якщо нічого не робити?

Шахраї часто повертаються й вимагають нових платежів. Без повідомлення банку й поліції шанс перехопити гроші зникає, а строк для неавторизованих платежів може сплинути.

Як зберегти докази?

Нічого не видаляйте. Збережіть повідомлення, листи й виписки, зробіть знімки екрана сайту й застосунку, запишіть номери, сайти й гаманці. Тримайте копії поза телефоном.

Я живу не в Чехії. Чи можу подати заяву?

Так. Чеську заяву можна подати електронно з визнаним електронним підписом, через скриньку даних або через чеського адвоката. Повідомте й поліцію своєї країни.

Чи потрібен мені адвокат?

Для дзвінка до банку й заяви до поліції ні. Адвокат допоможе з більшими сумами, відшкодуванням, спором із чеським банком або коли отримувачі в кількох країнах.

Перевірені джерела

Пов'язані правові ситуації