LawBridge - Global Legal Network
VI

Tìm hiểu tình huống pháp lý

Sàn tiền điện tử hoặc nền tảng đầu tư có giấy phép ở EU không? Cách kiểm tra (MiCA, ESMA, Séc)

Bạn muốn mở tài khoản trên sàn tiền điện tử hoặc với nhà môi giới trực tuyến, hoặc nền tảng của bạn đã đổi điều kiện vì quy định của EU. Từ khi quy định của EU về tài sản mã hóa (MiCA) được áp dụng, nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa phải có giấy phép. Bạn có thể kiểm tra miễn phí trong sổ đăng ký của ESMA và danh sách của Ngân hàng Quốc gia Séc.

Mô tả vụ việc

Cập nhật và kiểm tra:

Trả lời ngắn

  1. Sổ đăng ký ESMA
  2. Danh sách của ČNB
  3. Cảnh báo của ČNB
  4. Không phép, không hợp đồng

Tra đúng tên công ty trong sổ đăng ký ESMA và danh sách ČNB. Từ 1 tháng 7 năm 2026, chỉ công ty có phép mới được cung cấp dịch vụ tiền điện tử ở EU.

Mô tả vụ việc

Trả lời nhanh

Kiểm tra giấy phép chính xác ở đâu?
Trong sổ đăng ký MiCA tạm thời của ESMA về nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, và với Séc trong danh sách của ČNB (JERRS). Hãy tìm đúng tên công ty trong hợp đồng.
Kiểm tra tốn bao nhiêu?
Không mất gì. Cả hai sổ đăng ký đều công khai và miễn phí. Chỉ việc luật sư kiểm tra hợp đồng là có tính phí.
Nền tảng được hoạt động không cần giấy phép mới đến khi nào?
Muộn nhất đến 1 tháng 7 năm 2026. Ở Séc, nhà cung cấp cũ phải nộp đơn muộn nhất ngày 31 tháng 7 năm 2025 mới được tiếp tục cho đến khi có quyết định.

Khi nào tình huống này xảy ra

  • Bạn muốn mở tài khoản trên sàn tiền điện tử hoặc với nhà môi giới
  • Một nền tảng tiếp cận bạn qua quảng cáo, mạng xã hội hoặc điện thoại
  • Nền tảng của bạn chuyển tài khoản sang công ty khác vì quy định EU
  • Nền tảng nói có « giấy phép » nhưng không nói ở đâu

Bạn có những lựa chọn nào

Sổ đăng ký ESMA

Cơ quan Chứng khoán và Thị trường châu Âu (ESMA) công bố sổ đăng ký tạm thời các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa có giấy phép ở EU và danh sách các đơn vị vi phạm quy định.

Danh sách của ČNB

ČNB lưu danh sách tất cả những ai được ČNB cấp phép, đăng ký, thông báo hoặc ghi vào danh sách, gồm cả nhà cung cấp tiền điện tử của Séc và nước ngoài được hoạt động ở Séc.

Cảnh báo của ČNB

ČNB cảnh báo về các đơn vị và nền tảng có thể cung cấp dịch vụ tài chính khi chưa được phép; ČNB và ESMA đều dẫn tới cổng cảnh báo của IOSCO. Không có tên trong danh sách cảnh báo không chứng minh công ty đáng tin.

Không phép, không hợp đồng

ESMA nhắc rằng khách hàng của nhà cung cấp không có phép, trong hay ngoài EU, không được bảo vệ theo quy định EU, kể cả với tài sản của mình. Công ty ngoài EU không được tự chào mời khách hàng ở EU.

Các bước được khuyến nghị

  1. 1.

    Xác định đúng công ty

    Trong điều kiện sử dụng, tìm tên đầy đủ, trụ sở và quốc gia của công ty bạn ký hợp đồng. Thương hiệu của ứng dụng thường khác.

  2. 2.

    Tra sổ đăng ký ESMA

    Kiểm tra công ty có trong danh sách nhà cung cấp có phép không, và xem cả danh sách vi phạm.

  3. 3.

    Tra danh sách ČNB

    Với dịch vụ ở Séc, kiểm tra giấy phép, đăng ký hoặc thông báo và phạm vi dịch vụ.

  4. 4.

    Xem các cảnh báo

    Xem cảnh báo của ČNB và cổng cảnh báo của IOSCO.

  5. 5.

    So sánh trang web và liên hệ

    Kẻ lừa đảo sao chép tên công ty thật. Trang web, email và số điện thoại có khớp với sổ đăng ký không?

Cần chuẩn bị giấy tờ gì

  • Tên đầy đủ, trụ sở và số đăng ký của công ty trong điều kiện sử dụng
  • Địa chỉ trang web và tên ứng dụng
  • Ảnh chụp màn hình có ngày tra cứu sổ đăng ký ESMA hoặc danh sách ČNB
  • Hợp đồng hoặc điều kiện được đưa cho bạn

Sai lầm thường gặp

  • Chỉ kiểm tra thương hiệu ứng dụng, không kiểm tra công ty ký hợp đồng
  • Tin vào « giấy phép » của một nước ngoài EU
  • Coi việc không bị cảnh báo là bằng chứng an toàn
  • Mở đường dẫn tới sổ đăng ký do chính người bán gửi
  • Không nhận ra trang web dùng tên công ty thật nhưng liên hệ khác

Rủi ro và thời hạn quan trọng

Giai đoạn chuyển tiếp đã kết thúc

Nhà cung cấp cũ chỉ được tiếp tục không cần giấy phép EU muộn nhất đến 1 tháng 7 năm 2026. Theo ČNB, đơn vị không có giấy phép không còn được hoạt động trên thị trường tài sản mã hóa ở Séc.

Công ty ngoài EU

Công ty ngoài EU chỉ được phục vụ khách hàng ở EU mà không có phép khi hoàn toàn do khách hàng tự chủ động. Nếu công ty tự liên hệ hoặc quảng cáo cho bạn, ngoại lệ này không áp dụng.

Giấy phép không phải đánh giá đầu tư

Giấy phép chỉ cho biết công ty được cung cấp dịch vụ và chịu giám sát. Nó không nói gì về việc một khoản đầu tư có phù hợp hay có lời không.

Chi phí ước tính

Tra sổ đăng ký ESMA và danh sách ČNB là miễn phí. Luật sư kiểm tra hợp đồng hoặc công ty luôn tính phí; hãy thỏa thuận giá trước.

Khi nào nên liên hệ luật sư

Luật sư Séc giúp khi công ty không có trong sổ đăng ký hoặc thông tin không khớp, khi nền tảng chuyển hợp đồng của bạn sang công ty khác, hoặc khi bạn muốn kiểm tra hợp đồng trước khi ký. Trên LawBridge, bạn có thể tìm luật sư Séc theo lĩnh vực pháp luật và mô tả tình huống của mình trong một yêu cầu. Luật sư luôn tính phí, và không ai có thể đảm bảo bạn lấy lại được tiền.

Mô tả vụ việc

Câu hỏi thường gặp

Nền tảng có phép ở nước EU khác. Vậy có đủ không?

Nhà cung cấp có phép ở một nước EU được hoạt động khắp EU sau khi thông báo. Hãy kiểm tra trong sổ đăng ký ESMA và danh sách nhà cung cấp nước ngoài của ČNB.

Nếu tôi không tìm thấy nền tảng thì sao?

Đừng ký và đừng gửi tiền. Nếu đã có tiền ở đó, hãy lưu bằng chứng, báo cho ČNB hoặc cơ quan giám sát nước bạn và hỏi ý kiến luật sư.

Tôi là người nước ngoài ở Séc. Điều này có áp dụng với tôi?

Có. Ai cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa ở EU đều cần giấy phép, bất kể quốc tịch của khách hàng. Bạn có thể tra sổ đăng ký từ bất cứ đâu.

Tôi có cần luật sư để kiểm tra không?

Không, bạn tự tra được. Luật sư giúp khi thông tin không khớp, khi bên ký hợp đồng thay đổi hoặc khi đã có tranh chấp.

Nguồn đã xác minh

Tình huống pháp lý liên quan