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Guide juridique pratique

Arnaque crypto ou au placement avec une société ou une plateforme tchèque : que faire maintenant ?

Vous avez versé de l’argent à une plateforme de trading ou de cryptomonnaies qui se dit tchèque, utilise une société ou un compte bancaire tchèque, et vous ne pouvez plus rien retirer. Les premières heures comptent : votre banque peut tenter d’arrêter ou de récupérer les paiements, et la police a besoin de vos preuves.

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Réponse rapide

  1. Appeler tout de suite sa banque
  2. Plainte auprès de la police tchèque
  3. Conserver toutes les preuves
  4. Signaler la plateforme à la ČNB

Appelez tout de suite votre banque pour bloquer les accès et tenter de sauver les paiements, puis portez plainte. Ne payez plus rien. Personne ne peut garantir le remboursement.

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Réponses rapides

Vais-je récupérer mon argent ?
Personne ne peut le garantir. La rapidité aide le plus : votre banque peut tenter de récupérer les paiements. Une banque tchèque doit rembourser les paiements non autorisés, pas ceux que vous avez faits vous-même.
Combien cela coûte-t-il ?
L’appel à la banque, la plainte et le signalement à la ČNB ne vous coûtent que du temps. La procédure devant l’arbitre financier tchèque est gratuite. Un avocat est toujours rémunéré.
Quels délais respecter ?
Avec une banque tchèque, signalez un paiement non autorisé sans retard injustifié, au plus tard dans les 13 mois. Pour le reste : plus vite la banque et la police sont informées, mieux c’est.

Quand cette situation se produit

  • Un « courtier » en ligne ou une plateforme crypto vous a promis de gros rendements et vous avez versé de l’argent
  • L’argent est parti sur un compte tchèque ou vers une société immatriculée en République tchèque
  • La plateforme affiche des gains mais bloque les retraits ou exige d’abord des « frais » ou une « taxe »
  • Un « conseiller » vous a fait installer un logiciel de prise en main à distance
  • Le site ou l’application a disparu et personne ne répond

Quelles sont vos options

Appeler tout de suite sa banque

La police tchèque conseille de contacter immédiatement la banque pour éviter d’autres pertes et tenter de sauver l’argent déjà envoyé. Plus tôt, mieux c’est. Faites bloquer cartes et banque en ligne.

Plainte auprès de la police tchèque

La plainte peut être déposée dans tout service de police ou parquet en République tchèque, oralement au tribunal, ou par voie électronique avec une signature électronique reconnue ou une boîte de données. Signalez aussi l’escroquerie à la police de votre lieu de résidence.

Conserver toutes les preuves

N’effacez rien. Gardez discussions, e-mails, contrats, relevés et captures d’écran du faux site et de l’application. Notez numéros, adresses web, adresses de portefeuilles et comptes bénéficiaires.

Signaler la plateforme à la ČNB

La Banque nationale tchèque reçoit les signalements et publie des avertissements sur les entités sans autorisation. Elle ne tranche pas les litiges privés ; c’est le rôle de l’arbitre financier tchèque ou d’un tribunal.

Démarche recommandée étape par étape

  1. 1.

    Appelez votre banque

    Dites qu’il s’agit d’une fraude, faites bloquer vos moyens de paiement et demandez si les paiements peuvent être arrêtés ou rappelés. Pour un paiement par carte, demandez quelle réclamation la banque propose.

  2. 2.

    Coupez le contact avec les escrocs

    Ne payez plus aucun « frais », « impôt » ou « assurance » pour débloquer un retrait. Supprimez les logiciels de prise en main à distance et changez vos mots de passe.

  3. 3.

    Notez la chronologie

    Qui vous a contacté, quand et comment, chaque paiement et bénéficiaire, chaque site, numéro et portefeuille.

  4. 4.

    Portez plainte

    Auprès de la police tchèque si la société, le compte ou les personnes sont en République tchèque, et auprès de votre police locale. Joignez les preuves.

  5. 5.

    Signalez et faites-vous conseiller

    Envoyez un signalement via le formulaire de la ČNB. Un avocat tchèque évalue si une demande de dommages-intérêts contre les bénéficiaires est réaliste.

Quels documents préparer

  • Relevés et confirmations de chaque paiement et transfert de cryptomonnaies
  • Discussions, e-mails, SMS et enregistrements d’appels avec le « conseiller »
  • Captures d’écran du site, de l’application et du « solde » affiché
  • Contrats, conditions et documents envoyés par la plateforme
  • Numéros de téléphone, adresses web et de portefeuilles utilisés par les escrocs

Erreurs fréquentes

  • Attendre avant d’appeler la banque – chaque heure réduit les chances d’intercepter l’argent
  • Payer des « frais de déblocage » ou une « taxe avant versement »
  • Supprimer l’application ou les discussions avant d’avoir sauvegardé les preuves
  • Transférer de l’argent qu’un inconnu a versé sur votre compte
  • Croire une société ou un « avocat » qui promet de récupérer l’argent contre des frais

Risques et délais importants

Paiements que vous n’avez pas faits

Si votre compte est dans une banque tchèque et que quelqu’un d’autre a payé, signalez-le sans retard injustifié, au plus tard dans les 13 mois. La banque doit alors rembourser, sauf fraude ou négligence grave de votre part ; votre perte propre est plafonnée à 50 euros.

Paiements faits par vous-même

La règle de remboursement vise les paiements non autorisés. Si vous avez envoyé l’argent vous-même, la banque peut tenter de le récupérer, sans aucune garantie.

Transférer l’argent d’autrui

La police tchèque avertit que transférer de l’argent reçu d’un inconnu peut constituer du blanchiment, même par négligence.

Coûts estimés

Vous appelez la banque, portez plainte et signalez la plateforme à la ČNB vous-même. La procédure devant l’arbitre financier tchèque est gratuite, mais ne vise que les prestataires relevant de sa compétence. Un avocat est toujours rémunéré ; convenez des honoraires à l’avance.

Quand il est opportun de contacter un avocat

Un avocat tchèque peut rédiger la plainte, demander des dommages-intérêts dans la procédure pénale, négocier avec une banque tchèque pour des paiements non autorisés et évaluer si l’argent peut être réclamé aux bénéficiaires ou à une plateforme à l’étranger. Sur LawBridge, vous trouvez des avocats tchèques par domaine du droit et pouvez décrire votre situation dans une demande. Les avocats sont toujours rémunérés, et personne ne peut garantir que vous récupérerez votre argent.

Décrivez votre cas

Questions fréquentes

Que se passe-t-il si je ne fais rien ?

Les escrocs reviennent souvent pour réclamer d’autres paiements. Sans signalement à la banque et à la police, la chance d’intercepter l’argent s’évanouit et le délai pour les paiements non autorisés peut expirer.

Comment protéger les preuves ?

N’effacez rien. Sauvegardez messages, e-mails et relevés, faites des captures d’écran du site et de l’application, notez numéros, sites et portefeuilles. Gardez des copies hors du téléphone.

Je n’habite pas en République tchèque. Puis-je porter plainte ?

Oui. Une plainte tchèque peut être déposée par voie électronique avec une signature électronique reconnue, par une boîte de données ou par un avocat tchèque. Signalez-la aussi à la police de votre pays.

Ai-je besoin d’un avocat ?

Pas pour appeler la banque ni pour porter plainte. Un avocat aide pour les montants importants, une demande d’indemnisation, un litige avec une banque tchèque ou des bénéficiaires dans plusieurs pays.

Sources vérifiées

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